1.前言

　　 为完整、准确、全面贯彻新发展理念，紫金信托有限责任公司围绕环境（Environment）、社会责任（Social Responsibility）和公司治理（Corporate Governance），明确了具体目标，开展了丰富实践：在环境方面，助力实现“双碳”目标，开展绿色运营；在社会责任方面：立足信托主业，做好金融“五篇大文章”；在公司治理方面：坚持加强党的领导和完善公司治理相统一、防范金融风险、维护利益相关者合法权益。

　　 现依据中国信托业协会印发的《信托行业环境、社会和治理（ESG）披露指南》，制定《紫金信托有限责任公司2024年度环境、社会和治理（ESG）报告》，公开披露本公司在2024年内的相关实践和成效。

　　 2.公司信息

　　 紫金信托有限责任公司（以下简称“紫金信托”或“公司”）前身为南京市信托投资公司，成立于1992年。2010年，公司重新登记，更名为“紫金信托有限责任公司”。公司控股股东为国资全资设立的南京紫金投资集团有限责任公司，并引入国际著名信托金融机构日本三井住友信托银行以及多家国内知名企业作为战略投资者，形成了国有控股、中外合资的混合所有制股权架构。公司注册资本金32.71亿元人民币，净资产近100亿元。

　　 紫金信托秉持“行远者，必有信”的企业价值观，以成为“为客户提供定制式服务的财富管理人”为愿景，以“让融资更便利、让投资更安全、让财富传承更久远”为使命，确立成为“具有核心资产配置能力的优秀财富管理机构”的战略目标。公司围绕信托在中国特色金融体系中的定位与独有功能，立足长三角开展特色化经营，持续构建“财富管理-信托账户-资产管理”价值链，形成财富管理和资产管理驱动循环，为客户提供资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托综合性金融解决方案，满足客户财富保值增值、配置和传承等多元化需求。

　　 2024年，公司实现营业收入17.30亿元，利润总额13.08亿元，净利润10.41亿元，净资产收益率10.93%。截至2024年末，公司总资产123.98亿元，净资产99.29亿元，信托资产管理规模2976.70亿元。年内，公司荣获江苏省青年文明号、南京市“推动高质量发展，争当示范引领”先进集体、南京金融业助推引领性国家创新型城市建设“有功单位”等多项荣誉。

　　 3.环境维度

　　 3.1绿色信托

　　 3.1.1组织管理与能力建设

　　 围绕促进绿色信托发展，紫金信托持续提升组织管理效能，加强能力建设。

　　 一是在战略规划方面，公司在《2024-2030战略规划》中明确将绿色新能源产业列入公司重点开发的新兴产业赛道，并提出要利用信托优势深入开展股权投资业务，撬动保险、私募股权基金等长期资金，差异化地满足重点领域、重点项目的资本需求，为绿色新能源产业提供金融支持。

　　 二是在制度建设方面，公司按照《银行业保险业绿色金融指引》《绿色信托指引》等监管要求，制定实施公司《绿色信托指引》，引导资金流向绿色产业，助力环保、节能、新能源等领域发展。

　　 三是在管理与能力建设方面，公司围绕绿色信托业务全流程，制定配套管理办法，明确项目立项、尽职调查、产品发行、后续管理等环节的合规标准，有效防范业务风险。公司针对绿色金融政策动态与业务创新需求，推出合规新举措，例如在绿色资产证券化业务中，优化法律架构设计与交易文件审核流程，确保业务合规性与创新性平衡。

　　 3.1.2产品与服务概况

　　 紫金信托可提供绿色资产服务信托、绿色资产管理信托、绿色公益慈善信托等信托产品及受托服务，以支持环境改善、应对气候变化、促进资源节约和高效利用、促进产业绿色转型升级等经济、社会活动。

　　 2024年，公司新增绿色信托规模5.99亿元。在提供绿色信托服务过程中，公司持续加强绿色信托风险识别、评估与管理，建立全面、有效的监督管理和约束机制，强化项目全周期管理流程。

　　 2024年，公司报送的《以绿色ABCP助力城市交通绿色低碳转型》入选银行业ESG实践案例名单，成为南京市唯一入选的金融机构。公司荣获2024年南京金融业助力发展新质生产力劳动竞赛“绿色金融示范团队”荣誉称号。

　　 3.1.3产品与服务创新

　　 2024年，紫金信托受托发行“徐州市交通控股集团有限公司2024年度第一期绿色资产支持商业票据（碳中和债）”，发行规模2.65亿元，基础资产为徐州市交通控股集团有限公司持有的公交运输收费收益权，助力徐州市公交事业发展，促进城市交通绿色低碳转型。

　　 该项目为全国首单收益权类资产支持商业票据，具有首创性。项目在设计上具有显著特点与借鉴价值，全国各地公共交通运营企业均可尝试采取此类模式。一是项目运用资产支持商业票据滚动续发优势，有效解决了债券发行期限与基础资产期限不匹配的问题，实现了资产支持商业票据底层资产由既有债权类资产向未来收益权类资产的突破。二是设置了完善的内外部增信措施，内部增信采取了优先/次级资产支持商业票据分级安排，且现金流超额覆盖，对优先级资产支持商业票据投资人的本息提供了较为有力的支撑；外部增信方面，由徐州市交通控股集团有限公司对优先级资产支持商业票据的本金和利息及相关税费承担差额补足义务。三是降低融资门槛，允许项目与运营主体本身的资产负债状况相分离，信用评级根据绿色项目风险而定，即不受运营主体影响。四是融资成本较低、期限较长，避免项目运营主体因受资产规模、资产负债率等因素限制，面临债券融资中出现的较高成本。五是降低投资人对投资标的的识别难度，通过资产证券化将该项目的未来收益打包入池，并且对基础资产进行详细的信息披露，解决投资过程中的信息不对称问题。

　　 此外，公司还受托发行“南京江北新区扬子科技融资租赁有限公司2024年度第一期绿色定向资产支持商业票据”，基础资产为南京江北新区扬子科技融资租赁有限公司持有的供水管网、排污管网、供热管网和花卉培育类项目的应收融资租赁债权。

　　 3.1.4产品与服务后评价

　　 紫金信托在2024年提供的绿色信托产品与服务以绿色资产证券化服务信托为主。相关项目均以严格的绿色信托认定，规范信息披露，提升数据报送准确性，取得了应有的绿色效益。

　　 其中，“徐州市交通控股集团有限公司2024年度第一期绿色资产支持商业票据（碳中和债）”基础资产将减少温室气体和大气污染物的排放。纳入基础资产的203条公交线路涉及2,016辆公交车，其中包括1,232辆纯电动公交车、564辆LNG公交车和220辆CNG公交车，可实现节约标煤3.96万吨，减排二氧化碳8.33万吨。

　　 “南京江北新区扬子科技融资租赁有限公司2024年度第一期绿色定向资产支持商业票据”基础资产对应的污水处理类项目的污水管网总长为215,351.00米，年污水运输量达3,121.78万吨。基础资产对应的供水类项目新建供水管网共计46,766.00米，年供水量达1,013.00万吨，年水资源节约量达141.82万吨。基础资产对应的排水管网类项目新建排水管网共计35,361.00米，年收集量达716.67万吨。基础资产对应的花卉培育类项目年花卉培育面积达18,900.00平方米，完成整个生长发育过程后预计可实现固碳碳汇567.00吨。

　　 3.2绿色运营

　　 3.2.1倡导低碳运营

　　 紫金信托在立足信托主业，开展绿色信托业务的同时，完整、准确、全面贯彻新发展理念，倡导绿色低碳运营。全面推行无纸化与数字化，落实经营管理电子审批和会议数字化，对员工通勤低碳化进行补贴，在员工因公出差时倡导优先选择高铁、减少飞机中转换乘，在办公区域设置“四分法”垃圾分类，对电子废弃物专项处理，每日安排职场巡察，确保电器应关尽关、无违规大功率电器。

　　 3.2.2资源消耗

　　 项目   数据   数据释义

　　 总用水量   4640（吨）   公司营业、办公活动所消耗的水。

　　 总用电量   446（兆瓦时）   公司营业、办公所消耗的电力。

　　 纸张消耗量   4000（kg）   公司采购的纸张总重量。

　　 其他传统能源消耗量   180713（MJ）   公司经营活动产生的传统能源消耗，如自有交通运输工具所消耗的能源等。

　　 3.2.3绿色环保行动与措施

　　 紫金信托将绿色发展理念积极融入日常运营，深化绿色办公、绿色出行、绿色采购，并组织公司干部员工开展环保公益活动。

　　 （1）绿色运营行动

　　 公司在开展采购工作时，参考国家标准、行业标准以及政府采购对于环保节能产品、环境标准产品、绿色产品体系等品目清单的要求，在功能性能参数指标满足业务需要的前提下，优先采购节能环保产品，充分体现绿色环保理念。

　　 公司推行“绿色办公”行动，聚焦资源节约、能源降耗、环保健康三大核心领域。节约用电方面，充分利用自然光，减少非必要照明，设置打印机共享，减少设备闲置，提高使用效率；节约用水方面，使用感应水龙头，杜绝长流水；无纸化办公方面，除涉密文件外，使用OA系统报送、运转、交换文件、最大化减少纸质化文件，全年办公纸张节省约36000张。全年组织无纸化线上会议890余次，减少不必要的差旅，降低交通碳排放及交通成本。

　　 （2）环保公益活动

　　 紫金信托积极响应国家环保号召，全年开展环保公益活动2次，215人次参加，引导广大职工增强环保意识、普及环保知识、宣传环保理念，践行绿色可持续发展的时代使命。

　　 4.社会维度

　　 4.1社会贡献

　　 4.1.1履行纳税义务

　　 紫金信托严格遵守《中华人民共和国税收征收管理法》以及相关税收法律法规、监管规定，维护国家税收利益，规范税务登记与申报，如实向税务机关反映经营情况和财务制度执行情况，按规定提供报表和资料，及时足额缴纳税款。

　　 2024年，公司缴纳包括所得税、税金及附加额、增值税在内的税款近6亿元，为国家财政收入和地方经济发展贡献应有之力。

　　 4.1.2响应国家战略

　　 作为一家国资控股信托公司，紫金信托按照中小金融机构“立足当地开展特色化经营”的指导思想，找准细分领域，全力推动信托制度、产品及服务成为建设中国特色现代金融体系的重要工具，切实加强对重大战略、重大领域提供优质金融服务。

　　 （1）支持乡村振兴

　　 2024年，公司持续以“振兴”系列项目为江苏省乡村振兴事业提供综合金融解决方案。其中，“振兴9号”助力盐城市建湖县实现水稻种植的科技化、现代化，提升土地的利用率和产值，推动水稻种植产业化、规模化；“振兴8号”助力连云港市海州区和盐城市阜宁县进一步改善当地乡村旅游设施与服务。

　　 公司持续以受托设立的“紫金投资集团助力乡村振兴系列慈善信托”助力南京市高淳区丹湖村建立“丹湖秋月”品牌互联网运营平台。平台围绕“1+2+N”的思路，建立“1个流量中心”—“丹湖秋月”微信公众号；打造“2个营销渠道”——在线商城、视频直播平台；“N”则代表培养多层次、多技能的互联网电商新农人。多措并举，助力当地推广特色产业。

　　 （2）支持长江经济带发展

　　 2024年，公司围绕《长江经济带发展规划纲要》中关于积极推进新型城镇化、创新驱动产业转型升级的相关部署，在制定和实施公司2024年度经营计划过程中，明确要聚焦地方基建投资新增长点，以保障性住房、“平急两用”公共基础设施、城中村改造等“三大工程”建设项目及相关配套为展业重点，提供金融支持。

　　 4.1.3服务养老事业

　　 紫金信托将信托制度应用于解决民生问题，积极响应养老金融大文章，回归信托本源，发挥信托在资产隔离、履约执行、账户记录、资金分配以及财产管理等方面的功能和优势，促进养老事业发展。

　　 2024年，公司积极探索养老特需服务信托，设立江苏首单特殊需要服务信托，以“信托架构+特定家长组织监护”的模式，满足委托人保障无自理能力子女在养老、医疗、日常生活照料等方面的持续性综合需要，并引入NGO组织作为信托项目的监察人，充分保障信托财产的正常运行和高效使用。

　　 公司还以慈善信托创新社区助老服务模式，设立“紫金信托・秦淮区慈善总会晓秦慈养慈善信托”，重点关注南京市秦淮区中华门街道的高龄、独居及空巢老人。2024年，项目以“敲开一扇门，温暖一颗心”为主题，为104位老人提供居家助老服务，包括走访慰问、健康讲座、心灵疏导及手工活动等。

　　 4.1.4扶持小微企业

　　 紫金信托充分发挥信托业务横跨货币市场、资本市场、实业产业的制度优势，助力科技型小微企业发展，并持续以普惠金融业务满足小微企业主、个体工商户、创业新市民等群体差异化的融资需求。

　　 2024年，公司持续以“繁生”系列集合资金信托，参与股权投资基金，为科创型小微企业发展提供资金支持。其中，“繁生1号”集合资金信托计划最终投向电子信息和新材料领域的优质企业；“繁生2号”集合资金信托计划最终投向软件信息服务、人工智能、医药与生命健康、智能制造装备、集成电路、智能电网、轨道交通、新能源汽车等领域。

　　 公司还以存量的“助业”系列项目满足个人经营性抵押贷款需求，不断加强全流程管理，妥善处理客户来电咨询，更好地服务小微企业、服务实体经济，解决小微企业主与个体工商户融资痛点。

　　 4.1.5支持基础设施建设

　　 紫金信托持续积极助力江苏省内基础设施建设和联通、促进产业转型升级、服务民生事业发展，在此过程中，公司充分发挥信托制度灵活高效的特点和优势，提供定制化服务。

　　 2024年，公司在支持基础设施建设的过程中，不断拓宽服务领域。公司作为受托人，通过设立“瑞智2号”信托产品，投资南京市首单产业园类基础设施公募REITs——华泰南京建邺REITs，成为该项目的主要投资人之一，有效助力本地国资盘活存量资产，为区域经济发展注入新活力。

　　 4.1.6助力公益慈善

　　 为推动社会公益慈善事业可持续发展，紫金信托持续以公益慈善信托为慈善资金提供专户管理、资产管理和公益事务提供支持。

　　 2024年，公司受托设立慈善信托新成立慈善信托项目9单，新增项目规模1500万元，慈善项目实施范围涉及养老助老、关爱困境儿童、奖优助学、医疗救助、乡村振兴等方面。公司作为受托人全年累计开展执行慈善项目28个，受益人数31300余人次。

　　 2024年，公司还组织开展公益志愿服务活动18场，重点与南京市慈善总会、南京市儿童医院医疗发展基金会共同举办“集光”公益集市慈善义卖，进一步传递“让慈善成为一种生活方式”理念。

　　 4.1.7服务人民美好生活

　　 （1）满足多样化金融需求

　　 紫金信托持续构建“财富管理-信托账户-资产管理”价值链，形成财富管理和资产管理循环驱动，满足客户财富保值增值、配置和传承等多元化需求。

　　 面向个人客户，公司推出了“私享”“丰享”系列家族信托、保险金信托、特殊需要信托等，满足客户财产规划、财富传承、健康养老、财产分配、风险隔离等需求。

　　 面向企业客户，公司推出了“睿远”系列法人财富管理信托，并协助客户构建“司库”体系，在综合评估客户风险偏好、收益要求和流动性管理需求的基础上，提供综合财务规划、特定资产处置、薪酬服务管理等定制化服务。

　　 （2）提升财富管理水平

　　 紫金信托始终秉持“以客户需求为中心”的服务理念，聚焦财富管理精细化、差异化转型目标，系统推进财富管理水平提档升级。

　　 客户增值权益方面，通过“睿享”“悦享”两大系列特色活动矩阵，逐步构建客户服务体系，系统推动财富管理水平提档升级。其中，“睿享”专业类讲座活动主要围绕公司业务、产品线、宏观环境及市场趋势、法税财商等主题开展专业类活动；“悦享”系列涵盖医疗健康、家庭规划与亲子教育、文化艺术、历史博物、休闲生活等主题，组织丰富多彩的非专业类客户活动，建立与客户之间的人文、情感连接。

　　 在升级线上服务能力方面，公司持续推动小程序客户端迭代优化，对预约系统、柜台系统、智能双录系统及原有的多个客户端入口进行集成和升级，进一步提升线上服务便捷性，为客户提供更智能、更有温度的服务体验。

　　 4.2客户权益

　　 4.2.1产品与服务质效

　　 紫金信托围绕成为“具有核心资产配置能力的优秀财富管理机构”的战略目标，发挥信托在中国特色金融体系中的独有功能，提供资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托综合性金融解决方案，构建综合财富规划服务、信托账户服务、全面资产配置服务体系，做好客户的家庭财富服务好管家、企业资产服务好帮手、同业协作好伙伴。

　　 同时，始终秉持“以客户为中心”的服务理念，聚焦客户的核心诉求，通过强化投资者互动、升级增值服务等举措，持续提升服务精准度与专业性。

　　 （1）优化客户体验

　　 公司持续以400客户服务与投诉热线高效受理客户咨询，及时解答产品查询、业务流程、权益说明等疑问，确保沟通响应时效性。公司主动开展售后电话回访，系统了解客户对销售过程、产品及服务的满意度与意见建议，精准捕捉客户诉求，推动服务质量持续改进。公司定期举办客户开放日等活动，邀请业务团队及专家面对面交流，针对性回应客户关于风险控制、收益计算等咨询，有效消除信息壁垒，提升客户沟通的便捷性与时效性。

　　 （2）科技赋能服务

　　 公司持续健全差异化、特色化的科技服务体系。2024年，公司上线了家族信托业务管理系统；重点打造了投研一体化的标品资产管理系统，实现产品设计、产品募集和发行、投资额度及授权管理、资产管理、投资交易、产品兑付、产品清算以及组合分析的全流程电子化、标准化管理。公司还通过持续引入云计算、大数据、人工智能等前沿技术，以客户需求为导向，构建了涵盖账户体系、委托中台、日清日结和资产投研的信托科技平台，全面赋能财富管理、运营优化及投资决策，有效支撑信托财产管理、账户记录、资金分配和履约执行等核心功能。

　　 4.2.2金融消费者权益保护

　　 紫金信托建立完善的消费者权益保护组织体系，通过制度化、规范化建设全面提升消保工作效能，并聚焦客户需求，不断延伸服务触角，建立客户信任关系，持续推动服务改进优化和客户体验提升，不断提高消费者满意度。

　　 （1）金融消费者保护工作机制

　　 在组织架构层面，公司董事会对金融消保工作进行总体规划和指导，承担金融消保工作最终责任；信托与消保委员会、高管层持续推动消保战略目标和政策落地，协调内外部资源提供坚实保障；消保工作事务委员会及消保职能部门牵头落实消保委员会各项决议和高管层工作部署，推动消保工作积极、有序开展。

　　 在制度规范建设方面，公司构建了较为清晰完备的消费者权益保护制度体系，覆盖消保工作组织架构和运行机制、消保信息披露、投诉处理、宣教、消保考评、消费者风险等级评估、金融信息保护、金融推介管理、重大突发事件应急预案等，为消保工作提供了规范化、可落地的制度支撑。

　　 （2）客户投诉与处理

　　 一是制定实施《客户联络和投诉管理办法》《重大消费者投诉应急预案》等管理制度，涵盖联络投诉渠道、处理流程、信息披露、统计分析及溯源整改等内容，实现服务触点标准化管理；二是建立高效的投诉受理和处理机制，畅通投诉受理渠道，设立了客户服务热线，配备专业客服人员，及时接听客户来电，同时实现了投诉渠道全覆盖，客户可通过公司官网、小程序客户端等多渠道便捷反馈意见和建议。三是优化投诉处理流程，采取“统一管理、分级处理、专人负责”的管理模式，强化序时督办，妥善处理消费投诉争议，不断提高消费者满意度。四是公司建立重大消费投诉处理应急管理机制，一旦发生突发事件，立即启动应急响应，由专业的投诉处理领导小组介入处理，积极与客户沟通协商，妥善化解矛盾。

　　 （3）客户数据安全与隐私保护

　　 公司严格遵守《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规，针对数据流转节点部署精准的防护，实现“进不来、拿不走、改不了”。在数据采集环节，确保源头合规与净化；数据存储和使用环节，做好加密、权限管控。通过技术与管理手段，确保客户数据不被未授权访问、泄露或滥用，确保所有数据处理行为必须符合法律法规及监管要求。

　　 （4）金融消费者教育

　　 公司制定实施《金融知识宣传教育工作管理办法》，涵盖了金融知识宣教的基本要求、宣教内容形式等，明确了职责分工，保障宣教工作规范化开展。

　　 公司制定年度《金融消费者教育宣传工作计划》，年内按计划有效落实各项工作，积极推进了多场“集中性教育宣传活动”和做好日常的“常态化教育宣传”：一是大力组织开展“防范非法集资集中宣传月”“金融教育宣传月”等集中式主题宣教活动，聚焦活动主题，扩大宣教影响力。二是通过官微“紫金课堂”、官网“投资者教育”、小程序“资讯&讲堂”等专栏开展线上金融宣教，深耕互联网宣传阵地；组织参与线上答题赛、推送公益宣教短信等，不断拓宽线上宣教的广度和深度。三是积极“走出去”宣教，开展“金融教育亲子活动”“高管进校园”等活动，组织宣传队深入居民社区、企业商户，与相关部门联动外拓宣传，凝聚宣传合力，扩大宣教社会影响力。四是创新宣教方式方法，慈善与投教相互融合，不断提升宣教质量，突出“通俗化”“场景化”宣教特色。

　　 4.3员工权益

　　 4.3.1员工招聘与就业

　　 （1）企业招聘政策与执行情况

　　 紫金信托立足公司转型发展，持续健全人才招聘管理体系。

　　 一是坚持党建引领与市场化机制有机统一。严格遵循党管干部、党管人才原则，将政治标准放在首位，同时建立科学的市场化选人用人机制，确保选拔出既政治过硬又专业精湛的复合型人才。

　　 二是打造全流程标准化招聘体系。从需求分析、渠道拓展到评估选拔、录用决策，形成标准化操作规范 

　　 三是建立多元化人才引进渠道。创新采用“管理岗位竞聘+内部岗位异动+外部公开招聘”三位一体模式，既注重内部人才培养，又保持适度人才流动，形成良性人才生态。

　　 四是实施严格的质量管控机制。通过亲属回避制度、背景调查、专业体检等多项质量管控措施，建立人才引进"防火墙"，确保入职人员素质过硬。

　　 五是注重职业发展体系建设。将招聘与人才培养有机结合，配套实施导师制、轮岗制、个人发展计划等培养措施，帮助新人快速成长。

　　 六是强化合规风控管理。严格遵循《劳动法》等法律法规，建立招聘监督机制，确保全过程合法合规。

　　 （2）员工结构

　　 项目   报告期年度   上年度

　　    人数   比例   人数   比例

　　 年龄分布   25以下   2   0.95%   —   —

　　    25-29   10   4.76%   7   3.41%

　　    30-39   118   56.19%   125   60.98%

　　    40以上   80   38.10%   73   35.61%

　　 学历分布   博士   3   1.43%   2   0.98%

　　    硕士   133   63.33%   123   60.00%

　　    本科   72   34.29%   77   37.56%

　　    专科   2   0.95%   2   0.97%

　　    其他   —   —   1   0.49%

　　 岗位分布   董事、监事

　　 及高管   8   3.81%   7   3.41%

　　    自营业务人员   6   2.86%   5   2.44%

　　    信托业务人员   118   56.19%   117   57.08%

　　    其他人员   78   37.14%   76   37.07%

　　 总人数   210   205

　　 （3）避免雇佣童工或强制劳动

　　 包括信托业在内的现代金融业具有智力密集型、专业驱动型的特点，对员工学历、专业能力、工作意愿、服务态度的要求高，不存在雇佣童工、强制劳动的可能性。

　　 4.3.2员工薪酬与福利

　　 （1）薪酬制度

　　 紫金信托建立了价值驱动、公平透明、合规激励的薪酬制度体系：一是严格遵守监管要求，落实稳健绩效观，实施全员绩效薪酬递延支付制度，推动员工与公司形成“利益共享、风险共担”的命运共同体，实现价值分配与长期价值创造的统一。二是以岗位价值评估为基础，确定薪酬等级与区间，紧密挂钩绩效实现。同时，高度关注员工潜力，在宽带薪酬设计、发展通道及中长期激励方面，对于高潜力、高绩效员工予以倾斜。

　　 （2）福利保障

　　 在法定保障方面，公司依法为全体员工缴纳五险一金，在保障员工合法权益的同时，做到“基数足额、比例顶格”。在福利方面，为员工投保补充医疗保险、重大疾病保险及意外伤害保险；每年与三甲医院合作组织员工体检；建立企业年金计划充实员工养老保障；丰富工作餐；不断丰富工会福利类型。多措并举，增强员工获得感、归属感。

　　 （3）工时与休假制度

　　 公司严格遵守《劳动法》《职工带薪年休假条例》等法律法规，秉持“以人为本”的管理理念，科学制定工作时间与休假政策，实行标准工时制，人均工作时间不超过8小时，通过数字化考勤系统规范记录工作时间，确需加班的需提前审批并依法支付加班报酬或安排调休，严格落实带薪休假、法定节假日、婚产假等制度，保障员工合法权益并促进工作与生活的平衡。

　　 4.3.3员工健康与安全

　　 （1）员工健康安全管理

　　 紫金信托高度重视职场安全。督促物业管理公司加强职场安全、消防安全各方面保障，公司定期组织开展职业健康安全培训，覆盖新员工入职培训、在岗年度培训及专项安全演练，年度培训覆盖率达100%，确保员工掌握应急处理技能。

　　 在健康管理方面，公司提供新员工入职体检、全员年度健康体检，切实保障员工健康权益。针对因工受伤或长期医疗病假的员工，公司依法落实工伤认定、医疗费用报销及康复支持，确保其合法权益得到全面维护。

　　 （2）员工关爱与帮扶

　　 2024年，紫金信托深入开展员工关怀工作，公司工会在传统节日、员工生日、结婚生育、员工及直系亲属生病住院等方面积极做好探望慰问。全年累计开展节日慰问16次，生日慰问228人次、关爱慰问44人次。

　　 公司工会秉持“服务职工、凝聚人心、促进发展”的宗旨，组织策划丰富多彩的文体活动，凝聚人心、振奋精神、彰显活力。全年开展篮球、足球、瑜伽、跑步等各项兴趣活动152次，参与活动1900余人次，进一步增强了干部职工的凝聚力和幸福感。

　　 4.3.4员工发展与培训

　　 （1）员工激励与晋升

　　 紫金信托建立与组织架构相匹配的员工职级体系，横向贯通职业发展通道，纵向拓展职业发展空间，实现了职级一体化、通道多元化、层级精细化及基层通用化。从横向看，按核心职能划分，分为管理序列、业务序列、专业序列、财富序列四大发展通道。从纵向看，分为17个职涯层级，为员工成长提供更多的机会。同时，紧密关联绩效考核结果，建立职级与薪酬动态调整机制，实施常态化调整工作。该机制落实“能上能下”原则，确保薪酬资源分配精准匹配价值贡献与发展需求。

　　 为强化管理人才队伍建设，树立“能者上、平者让、庸者下、劣者汰”的用人导向，2024年，公司实施中层管理岗位公开竞聘，为有志者提供机遇，为有能者搭建舞台，驱动公司高质量发展。同时，强化绩效考核结果应用，严格执行管理人员末等调整与不胜任退出机制，切实增强管理人员的竞争意识与进取精神。

　　 （2）员工教育与培训

　　 公司深入培训需求调研，精准实施课程计划，组织外部专家、合作机构、律师团队、优秀同事形成高质量培训团队，定期开展高质量专题课程。2024年度，开展内部培训课程26次，覆盖人1200人次，范围涉及监管展业要求、家族信托业务、宏观形势及债市分析、新时期信托业务开展模式解析、房地产政策与市场趋势展望、“新公司法”下公司对外担保实务等，助力公司资产服务信托高质量发展。

　　 2024年度，公司采购外部线上课程，员工累计学习课程达2万节课，累计学习时长超10万分钟，课程范围覆盖财富管理、资产配置、数字金融、家庭/家族信托、风险操作、私募股权投资、大类资产管理等。

　　 4.3.5员工满意度

　　 （1）员工满意度调查

　　 公司高度重视员工发展与工作体验，定期聘请第三方咨询机构开展行业薪酬与福利对标，结合市场水平及业务发展需要，动态调整薪酬结构，确保竞争力；通过管理层访谈、业务复盘及员工反馈机制持续关注员工对管理决策及职业发展的意见，并纳入管理优化流程。

　　 各项调研结果表明，公司整体薪酬具备一定的市场竞争力，内部薪酬差异合理体现了员工的价值贡献；调薪与晋升机制清晰透明，员工职业发展路径明确；学习与发展平台丰富，工作具有挑战性，为员工实现个人价值的进一步提升提供支持。

　　 （2）劳动纠纷

　　 公司自成立以来严格遵守《劳动法》《劳动合同法》等法律法规，持续优化人力资源管理制度，积极构建和谐劳动关系。截至目前，公司从未发生任何劳动纠纷案件、劳动争议事件。

　　 5.治理维度

　　 5.1公司治理体系

　　 5.1.1党建引领

　　 紫金信托切实推动党的领导融入公司治理各环节。一是完善顶层设计，持续做好“党建入章程”。报告期内，修订公司章程，明确公司党委设立后的职责权限、机构设置、运行机制、基础保障。二是推动结构融合，落实“双向进入、交叉任职”。公司党委书记兼任董事长、党委副书记兼任总裁、纪委书记兼任监事会主席，高级管理层中的党员成员按规定进入党委，确保经营决策与党委意图同频。三是加强机制衔接，把“党的领导”嵌入决策全流程。通过“前置研究、过程监督、考核绑定”三大机制，让党的领导贯穿“决策-执行-监督”全链条。

　　 5.1.2治理制度体系

　　 紫金信托按照《公司法》，以及《信托公司管理办法》《信托公司治理指引》《信托公司股权管理暂行办法》等法规，建立健全公司治理制度体系。

　　 一是以《紫金信托有限责任公司章程》为基础，构建权责清晰的 “三会一层” 架构，确保各治理主体“按章办事”。

　　 二是在章程基础上，制定股东会、董事会、监事会、董事会各专门委员会、独立董事、总裁办公会等议事规则，规范各治理主体决策范围和程序，并做好与“三重一大”集体决策制度、党委前置审议清单等制度的衔接，保障公司合规经营、风险可控，并维护股东、受益人及债权人的合法权益。

　　 三是以股权管理、关联交易管理，以及全面风险管理、激励约束机制、信息公开等制度，完善覆盖治理全流程的规则体系，让各项治理活动均有制度依据、落实责任。

　　 5.1.3所有权职责

　　 紫金信托全体股东均已按照监管要求向公司书面出具了承诺书，作出了依法履行出资义务，在必要时向公司补充资本；及时、准确、完整地向公司提供相关信息；遵守监管部门关于关联交易的相关规定，不与公司进行不当关联交易；自取得股权之日起五年内不转让所持有的股权，如转让将事前告知；不质押所持有的公司股权或以股权及其受（收）益权设立信托等金融产品等承诺。

　　 2024年，公司股东认真履行股东责任义务和承诺事项。积极配合公司执行各项监管要求，履行信息报送义务，及时、准确向公司提供各自经营管理情况、财务信息、股权结构、控股股东、实际控制人、关联方等信息，配合公司开展股东评估、股权监管系统填报、关联交易管理等工作，未出现不履行股东责任义务、违反已作出承诺的情形。

　　 2024年，公司股东通过公司治理程序正当行使股东获取分红等权利，通过股东会行使职权，并在积极支持公司发展的同时履职履约不越位，维护公司独立运作，未出现违反监管和章程规定、滥用股东权利对公司经营进行不正当干预或限制的情形。

　　 5.1.4股东会、董事会、监事会与高级管理层

　　 紫金信托构建了权责清晰、有效制衡、运作高效的“三会一层”法人治理结构。

　　 （1）股东会

　　 股东会是紫金信托的最高权力机关，由紫金信托全体股东组成，按照《公司章程》依法规范履行职权，负责审议决定公司的组织形式变化、注册资本变更、公司的经营方针、投资计划、利润分配、大额投资等重大决策，决定董事、监事选任等重大人事任免，但股东会不干预公司日常具体运营，严格落实所有权与经营权分离，确保企业治理规范、激励约束机制到位。同时，股东通过及时的资本补充支持公司发展。

　　 （2）董事会

　　 董事会对股东会负责，执行股东会的决议，是公司的执行机构，负责高级经营管理人员选聘、公司内部管理机构的设置、业绩考核和薪酬管理等，监督管理层开展日常经营活动。公司董事会下设战略规划委员会、薪酬与提名委员会、审计委员会、风险控制与关联交易委员会、信托与消费者权益保护委员会，除战略规划委员会外，均由独立董事担任主任委员。各委员会按照规定的议事规则和工作流程，为董事会决策提供专业的建议。

　　 （3）监事会

　　 监事会代表全体股东和职工行使对董事会和经营管理层的监督职能，并向股东会报告工作。监事通过列席公司董事会会议，开展日常监督检查，对公司的经营活动进行全面监督。监事会每年对公司总体运作情况发表意见并作出评价、对董监事年度履职情况进行评价，向股东会报告监督情况，为股东会行使重大决策权提供必要信息。

　　 （4）高级管理层

　　 高级管理层在董事会的领导下开展工作，执行董事会决议，按照股东会通过的发展战略对公司行使日常管理权，组织实施公司年度经营计划和投资方案。公司建立了与市场接轨的业绩考评机制。对经营管理层的考核以经营业绩为主要评价内容，实行经营业绩与聘任直接挂钩、与市场化薪酬直接挂钩。

　　 5.1.5董监高专业高效履职

　　 紫金信托董监高团队在多元化与专业化方面呈现显著特点，既涵盖金融、法律、管理、交通运输等领域的专业人才，又通过国际化股东背景与行业经验促进公司治理、经营管理优化。

　　 公司董事会由 9 名董事组成，其中，股权董事5名、独立董事3名、职工董事1名。董事中具有博士学位者的3名，硕士学位以上学历者占比88.89%。多名股权董事有20年以上的信托业、金融业工作经验。独立董事具备法律、股权投资等行业专长，确保董事会决策的独立性与专业性。外资股东提名的董事参与公司治理，为公司引入国际金融机构的管理经验。

　　 公司监事会由3名监事组成，其中。股东代表监事、职工监事和外部监事各1名。监事中具有博士学位者的1名，其余均具有本科以上学历，专业背景覆盖财务、投资等领域，且均有多年的金融、管理经验，确保监督工作独立性、有效性。

　　 公司高级管理层由6名高管组成，均具备丰富的信托、金融行业经验，金融从业年限均在20年以上。公司全体高级管理人员诚信专业、勤勉尽职，精准把握行业转型方向，平衡业务创新与风险把控，推动公司主要经营指标行业排名连续进位。

　　 5.1.6董监高薪酬管理

　　 紫金信托制定了高级管理层薪酬结构及绩效考核激励约束机制。高级管理层薪酬由固定薪酬、绩效奖金和福利三部分构成。同时，依据公司发展战略及高管职责定位，公司建立了高级管理层任期制与年度绩效考核指标体系，确保管理决策与长期价值创造目标高度一致。

　　 高级管理层的绩效考核指标分为共性指标和个性指标。共性指标与公司整体经营情况挂钩，分为经济效益、风险合规管理、可持续发展战略转型和外部评价等。个性指标与高级管理层个人本职工作完成情况及其他工作完成情况挂钩，分为岗位履职情况、重点工作、董事会交办工作和员工满意度等。同时，对于出现风险事件的，可酌情扣分，对于出现重大不良影响的情况，实行一票否决。

　　 5.2 ESG治理

　　 紫金信托长期践行ESG理念，深入研讨ESG、SDGs（可持续发展目标）最新趋势，开阔立足信托主业促进可持续发展的国际视野。在此基础上，公司借助外资股东专业优势，开展了特色绿色资产证券化业务，受托设立国内首个收益权类ABCP、行业内首批公募绿色公交客票收费权ABN。此外，公司还向光伏、风力发电等行业的企业，发放绿色信托贷款，并在此过程中开拓性地引入“碳汇质押担保”等绿色增信措施。

　　 自2014年起，紫金信托已连续多年发布社会责任报告，充分彰显了公司在强化社会责任信息披露、推动可持续发展方面的坚定承诺与积极作为。2024年3月，紫金信托在新版官方网站专门设置“社会责任”信息披露专栏，集中展示历年发布的年度社会责任报告，显著提升信息披露的透明度与传播效果。

　　 5.3信托文化建设

　　 5.3.1信托文化体系建设

　　 紫金信托按照中国特色金融文化中强调的“五要五不”实践要求，将践行信托文化融入培育中国特色金融文化之中，做到发展与稳定并重，创新与安全并举、经济效益与社会效益并进，丰富公司发展内涵。

　　 （1）融入战略规划与经营计划

　　 公司在《紫金信托有限责任公司战略发展规划（2024-2030年）》中明确将持续推进信托文化建设。通过战略指引，进一步明确公司立足信托主业，发挥制度优势，践行金融工作政治性与人民性。公司在《2024年度经营计划》中，对本年度信托文化建设作出具体安排，即立足受托人定位，切实践行信托文化，严格落实三分类新规等政策。

　　 （2）加强组织领导与总结考核

　　 公司组建由董事长任组长、公司高管任副组长和组员的信托文化建设领导小组，指导公司信托文化建设工作。同时，明确领导小组办公室设在公司董事会办公室，并指定专人负责公司信托文化建设的具体工作。

　　 公司董事会将信托文化建设作为重点工作，确保信托公司的各项业务活动、管理决策和内部机制围绕信托文化的核心理念展开，并每年将信托文化建设作为一项重点工作，在年度工作报告中向股东报告全年信托文化建设工作开展情况。

　　 公司将信托文化建设全面纳入年度绩效考核指标体系，以考核为指引，要求各部门积极培育信托文化，塑造良好的社会形象，推动公司高质量发展，同时，贯彻落实清廉金融文化建设要求，营造廉洁从业浓厚氛围，树立风清气正的良好形象。公司定期评估信托文化建设工作成果，对于好的做法及时总结、及时推广。

　　 5.3.2信托文化活动开展情况

　　 紫金信托以党建工作引领信托文化建设，形成信托文化建设合力。各支部开展“凝聚金融文化力量，共绘中国特色金融新画卷”系列主题党日活动，学深悟透党的二十届三中全会精神，深入推进党建工作与经营发展深度融合。活动中，公司党员同志与南京银行、苏银理财、江苏高投、江苏联合征信等在宁国有企业党员一道，前往南京江北新区集成电路产业服务中心、南京江北新区规划展览馆、南京生物医药谷、扬子江生态文明创新中心、浦口革命烈士纪念碑和江北新区红色广场等处开展现场教学，感受了江苏因地制宜发展新质生产力的最新动态，寻找更好地服务做好金融“五篇大文章”的落脚点，有效凝聚先锋之力。

　　 在中国信托业协会举办的“信托文化建设”主题演讲比赛决赛中，紫金信托荣获二等奖。公司选派的参赛选手以《传承责任，共筑前路》为题，通过南京明城墙的筑造者们以物勒工名、承载责任的城砖，城墙经历660年依然坚固如初的故事，讲述了广大信托从业者也以执着的工匠精神，坚守受托人责任，服务经济社会发展，在新时期，信托业也必将以中国特色金融文化赋能自身高质量发展的新征程。展现了紫金信托人对于信托文化和信托新时代奋进精神的深刻理解。

　　 5.4内部控制管理

　　 5.4.1内部控制制度

　　 紫金信托坚持“内控优先、稳健运行”的管理理念，持续加强内控制度体系建设和完善细化工作，不断完善有关基础管理和业务管理制度，全面覆盖信托业务、固有业务和基础管理工作。公司建立健全各项业务决策机构和决策程序。主要业务部门之间建立并逐步健全严格的隔离制度，实现四个分离：即信托业务与固有业务相分离；不同的信托财产之间相分离；同一信托财产运用与保管相分离；业务操作岗与风险管控岗相分离。

　　 对于信托业务，在信托项目尽职调查、业务审批、产品销售、存续管理、信息披露、清算核算、风险管控等各环节分别制定了管理办法和操作规程，业务运行规范化程度显著提高。

　　 对于固有业务，遵循谨慎原则，建立健全固有业务决策机构和决策程序，制定年度自有资金配置计划与风险容忍度，严格按照董事会的有关规定及公司相关制度规定的程序与决策权限进行报审与审批，加强对固有业务的投资策略、规模、品种、结构、期限等的决策管理；公司通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作及完善的业务档案管理制度等，控制固有业务的运作风险。

　　 5.4.2内部审计

　　 紫金信托持续建立健全匹配公司经营目标、治理结构、管控模式、业务性质和规模的内部审计体系。董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任，对内部审计工作的独立性和有效性进行考核，并对内部审计质量进行评价。公司设立内部审计部门，对公司的业务经营活动进行审计和监督。公司根据监管规定和公司内部管理制度，制定年度审计计划，报经董事会审计委员会批准后，在其领导下开展各类审计项目，以风险为导向，关注重大风险的揭示并督促整改，每半年度形成内部审计报告，提交董事会审议，并报送监管部门。

　　 5.5风险管理

　　 5.5.1风险管理制度体系与能力建设

　　 紫金信托按照政策批准和执行分离、职能集中、相互制衡的原则，将风险管理工作职权分配给董事会、监事会、高级管理层和公司各职能部门。

　　 （1）风险管理组织设置

　　 公司董事会承担公司全面风险管理的最终责任，同时履行建立公司风险文化、组织制定风险管理策略并审批年度风险管理政策以及相应的风险偏好和风险限额。监事会承担公司全面风险管理的监督责任，对董事会、高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况进行监督。高级管理层承担公司全面风险管理的实施责任，同时履行设置与风险管理策略相匹配的经营管理架构，明确全面风险管理的职能部门及分工；制定公司风险管理政策，根据设定的风险偏好细化风险限额等。

　　 （2）风险管理主责职能部门设置

　　 各类风险由各主责职能部门按照“分工不分家”的原则，以统一的风险偏好、标准的工作流程，进行识别、计量、处置。通过专业部门对专项风险的管理，加强了公司对于各类风险的识别与计量精准性，叠加内部的预警报告制度，使得相关风险能及时被高级管理层捕获，对于风险的处置与公司整体风险的管理起到了积极的作用。具体而言：风险管理部负责信用风险、市场风险、流动性风险的识别、计量与处置；法律合规部负责对合规风险、法律风险、操作风险进行控制；声誉风险由董事会办公室负责管理；信息科技风险由信息科技部负责管控。

　　 （3）制度体系建设

　　 公司系统性地建立健全管理制度和流程标准，涵盖业务运营、风险管理、合规管理、行政管理、人员管理等多方面，如：《声誉风险管理办法》《操作风险报告制度》《业务风险预警管理办法》《信息科技风险管理办法》《洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》《人员信息安全管理办法》《合规管理办法》《信托业务档案管理办法》《重大突发事件应急处理办法》和《内部审计章程》等。整体体系上的制度总概由风险管理部负责维护，分项制度由各主责职能部门维护，各内控制度由法律合规部按年度进行检视与更新规划，并结合公司整体经营变化，适时进行调整。

　　 5.5.2风险管理与控制

　　 紫金信托立足全面风险管理体系，全方位、多维度地对各类风险进行识别、计量与控制，对各类风险进行有效管理，结合不同风险的风险特征，制订切实有效的风险防控手段，保证了公司经营活动的正常开展，为公司实现既定的战略目标提供了坚实的保障。

　　 （1）信用风险

　　 公司以全业务生命周期为控制范围对业务的信用风险进行重点控制。聚焦熟悉区域、优质企业和优秀项目，严控准入标准，做好事前风险的识别工作；加强自身能力的打造，通过外采系统、自建模型等多种方式，建立符合外部风险环境和内部风险偏好的风险管理工具组合，通过科技化、数字化手段提高公司事中管理的综合能力；加强风险处置能力的打造，引进人才、引入第三方专业机构参与，丰富公司的风险管理工具箱，有针对性地对业务信用风险事件进行预判并及时应对，保证了公司在面临相关风险时，损失控制在最小范围内。

　　 （2）市场风险

　　 为保证公司标品投资业务的平稳、有序开展，也为公司标品产品线建设提供有力支持，公司在报告期内着力提升市场风险管理能力：加强宏微观经济与金融市场研究，形成月度报告并通过策略会研判政策，指导投资决策；遵循组合投资、限额管理原则，设置业务准入门槛与禁入领域，组建专业决策小组保障风险可控；组建公募REITs、海外CLO基金等新兴资产研究小组，提前识别风险、研判时机；引进交易、信评等专业人才，调整架构增设交易部，实现投交分离并强化专业能力；建立多层级风险指标，完善TAA日常及TOF每周监控，编程追踪持仓，梳理风控指标字典并形成日报，及时预警异常；完善信息系统建设，为业务扩容与风控完善奠定基础。

　　 （3）流动性风险

　　 公司秉持一贯的对流动性风险的重要性要求，开展了相关工作。包括：构建在财富端、资产端、负债端的统一管理框架，建立多阈值、多层次的流动性风险应急处理机制；定期对存续项目的偿付风险进行排查、定期对具有流动性风险特征的资产开展压力测试，做到流动性风险状况尽早掌握和及时预防；通过定量建模和动态测算等工具，加强对宏观经济的研判及对公司流动性状况的动态预测，提高主动风险管理水平；针对流动性风险特征突出的产品，进行重点流动性监控，实时测算现金缺口，审慎评估每笔投资实施后的流动性风险变化情况，加强对资金和资产的期限匹配管理；根据本年度政策变化和市场流动性情况，合理利用市场流动性充裕特点，启用对于正回购等融资工具的动态跟踪和管理。

　　 （4）操作风险

　　 公司稳步推进操作风险防控相关事宜，具体包括：切实建立起操作风险的三道防线，与其他主要风险一并进行重点风险管控；

　　 持续加强全员风险意识教育，开展多次案防培训，教育公司从业人员知敬畏、存戒惧、守底线；做好新业务、新产品的开发和设计，确保各环节、各步骤的合规性，预防操作风险；在操作风险首问负责制基础上，由法律合规部对操作风险管理内容、操作风险报告进行扎口管理，及时报告操作风险事件；加强重点领域操作风险防控，持续跟进重点领域业务的风险监测及评估；加强案件防控及员工行为的管理和监督，规范执业行为。

　　 （5）集中度风险

　　 固有业务，通过风险备忘录明确了单一股票发行人集中度要求。信托业务，设置了集中度风险监测指标。对基础产业业务实施二级限额管控，包括由基础产业类信托业务展业指引限定各区域的业务投入上限，以及原则上主体要求我司不做单一最大债权人的规定，组成限额管控体系，严格执行以控制集中度风险。房地产业务则实行单一主体风险限额管理，根据授信房地产开发集团客户风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险。

　　 （6）信息安全、反洗钱、反恐怖融资、安全生产风险

　　 公司持续完善信息安全管理制度体系化建设，依据信息系统等级保护二级标准要求，从各层面完成信息安全管理制度编制、落实；公司已将信托业务洗钱风险、恐怖融资风险纳入全面风险管理评价体系；公司董事长、总裁、分管领导、各部门负责人和全体员工逐级签订了《案件防控责任书》；公司制定了防范和应对处置恐怖活动的预案措施，定期进行培训和演练。指定专岗人员，实行风险评估，监测安全威胁，并定期向公安机关和有关部门报告防范措施落实情况。

　　 5.6合规管理

　　 5.6.1合规管理制度

　　 紫金信托以“权责明晰、制度完备、文化扎根、培训赋能”为核心，持续优化合规管理体系，构建全流程、多层次的合规运行机制，为公司稳健经营筑牢防线。公司建立董事会—高级管理层——合规管理部门及业务、职能部门的三级合规管理架构，形成协同高效的合规管理网络。董事会承担合规管理有效性最终责任，负责审批合规政策、监督高管合规履职；监事会依法履行监督职责，稽核审计部通过独立审计，监督合规内控体系运行。高级管理层落实董事会决策，牵头推进分管领域合规管理目标，统筹跨部门合规资源。法律合规部作为独立专职部门，牵头开展合规制度建设、风险监测、审查检查及事件处理；各业务、职能部门对本部门合规性负首要责任，负责执行合规要求、识别报告风险并落实整改。

　　 公司构建覆盖八大核心领域的合规制度体系，以纲领性文件为基础、专项制度为支撑，实现全流程管控。以《合规管理办法》明确合规理念、组织架构及保障措施，奠定制度基石。针对业务评审、案件防控、员工行为管理、反洗钱、消费者权益保护、关联交易等关键风险领域，制定专项配套制度，确保重点环节无死角。2024年新制定或修订规章制度18项，重点完善标品集中交易、电子印章管理等新兴业务规范，提升新型业务合规管理精细化水平。

　　 5.6.2合规管理与审查

　　 紫金信托以《合规管理办法》为核心，将合规审查嵌入经营管理全流程，通过明确审查范围、规范审查程序、强化闭环管理，对经营管理行为、流程及文件的合法性、程序性、严密性、适用性与风险性进行全面评价，为公司合规发展提供关键支撑。

　　 （1）合规审查范围

　　 全领域覆盖关键事项。依据《“三重一大”决策制度实施办法》《法律文件用印管理办法》等制度，公司明确合规审查核心范围，确保重点领域无遗漏。纳入审查的事项范围主要包括：战略与制度类、业务与决策类、文件与合同类等。

　　 （2）合规审查流程

　　 五环节闭环管控。公司建立“送审—初审—复核—审批—签发”五步合规审查程序，每环节权责清晰，实现审查全流程可追溯。送审环节从源头把控真实性。初审环节以专业评估提供建议。法复核环节重点核查审查依据是否充分、风险判断是否准确、防控建议是否可行，确保审查意见专业严谨。审批环节从公司整体合规管理视角，对审查意见的合理性与适用性进行最终把关。签发环节正式出具《法律合规审查意见书》。针对重大复杂事项，可引入常年法律顾问或外聘法律服务机构，出具专项法律意见，强化审查权威性。

　　 （3）合规审查优化

　　 动态适配发展需求。随着法律法规修订与业务转型深化，公司持续提升合规审查效能：完善审查标准，结合新规与业务创新动态更新评价指标；优化审查流程，简化非核心环节、聚焦高风险领域，提升审查效率；强化闭环管理，跟踪审查意见落地情况，确保风险防控措施有效执行，切实保障公司合规管理目标实现。

　　 5.7反腐倡廉

　　 5.7.1廉洁制度建设

　　 紫金信托将严格执行廉洁制度贯穿于公司治理、日常经营、人员管理的全过程。

　　 在公司治理层面，执行《董事监事履职评价办法》，从履行忠实义务、履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职合规性等维度，评价董事监事履职情况。

　　 在日常经营方面，执行《案件防控实施细则》《差旅管理办法》《接待管理办法》《非招标方式采购管理办法》《招标采购管理办法》《用车及驾驶员管理办法》等制度，健全监督机制，确保有“法”可依，促进合规展业。

　　 在人员管理方面，执行《合规绩效考核和问责暂行办法》《关键岗位人员强制休假制度》《重要岗位人员岗位轮换制度》《员工管理办法》《岗位问责管理制度》等制度，促进和保障员工廉洁从业。

　　 5.7.2廉洁管理与成效

　　 紫金信托持之以恒推进党风廉政建设、廉洁从业建设，压实“一岗双责”，贯通协调机制，细化教育监督，营造廉洁氛围，取得了良好效果。

　　 一是推动压紧压实主体责任。公司党委组织召开年度党风廉政建设专项工作会议，明确全年工作目标任务，组织一级部门负责人与党委书记现场签署2024年度《廉政建设责任书》，明确党风廉政建设职责以及禁止类行为，强化领导干部责任担当。常态化开展廉洁谈话，公司主要领导、书记与管理层、管理层与分管部门负责人、部门负责人与部门骨干人员等各个层级的廉政谈话。

　　 二是扎实开展党纪学习教育。通过专题党课与警示案例相结合、集体学习与个人自学相结合、读条例原文与小组讨论相结合等学习教育形式，把开展党纪学习教育同落实党中央重大决策部署、完成本公司本部门重点工作紧密结合起来，教育引导党员干部准确掌握《条例》的主旨要义和规定要求，用党规党纪校正思想和行动，切实做到学纪、知纪、明纪、守纪。

　　 三是聚焦重点领域开展专项监督排查。坚持落实与融资类交易对手签署《廉洁共建协议书》，在业务事前就廉洁风险的防范设置防火墙。在业务事后通过年度函证举措，直接与交易对手核对业务数据的同时，向交易对手了解我司业务人员廉洁从业情况等。根据信托业务特点，组织实施了特定领域的廉洁风险排查。根据上级要求开展了违反中央八项规定及其实施细则精神的排查。

　　 四是做实做细日常监督。坚决贯彻落实“三重一大”决策制度，凡属重大决策、重要干部任免、重大项目安排和大额资金使用等重要问题，都按照制度规定的决策程序和决策机构，经集体讨论决定。持续整治“四风”，紧盯春节、五一等重要时间节点，发布廉政作风建设提示，部署相关检查、自律要求。

　　 五是强化清廉金融文化建设。按照《2024年江苏银行业保险业清廉金融文化建设重点工作任务》精神，持续推进和加强清廉金融文化建设工作，营造清廉文化氛围。落实员工家访制度，根据员工管理职责，设置纵向分级全覆盖家访体制，通过与家属近距离沟通，在对员工行为进行风险排查的同时，向员工家属宣导廉洁从业理念，与家属共建廉洁防线，筑牢风险防控屏障。

　　 5.8商业道德与声誉管理

　　 5.8.1公平竞争

　　 紫金信托严格遵守《中华人民共和国反不正当竞争法》，在业务拓展（如产品销售、客户招揽）、服务定价等环节，杜绝虚假宣传或误导性陈述、不正当价格竞争、商业诋毁等扰乱金融市场秩序情况。

　　 公司将信托业务洗钱风险、恐怖融资风险纳入全面风险管理评价体系。各信托业务部门、财富管理部、运营部等均设置反洗钱岗位，做好部门的反洗钱、反恐怖融资工作。

　　 公司以“预防为主、惩防结合”坚决杜绝违反商业道德行为，通过制度明确红线、通过技术提升监测效率、通过问责强化震慑，持续维护金融市场秩序与客户合法权益。

　　 5.8.2声誉管理

　　 紫金信托坚持“前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性”的原则，持续做好声誉风险管理，未出现损害声誉的重大舆情事件，正面及中性舆情占据主导。

　　 一是强化引领协同，筑牢声誉风险管理体系根基。2024年，公司修订《紫金信托有限责任公司声誉风险管理办法》。公司董事会密切关注声誉风险状况，将声誉风险防控理念深度融入公司的文化建设与战略规划；监事会严格实施监督审查，确保声誉风险管理流程严谨合规、策略精准有效；高级管理层全面落实执行职责，将声誉风险管理全方位、精细化地贯穿于日常经营管理的每一个环节。

　　 二是前置声誉管控，厚植全员风险管理理念。在战略规划、业务拓展及项目运作全程前置声誉风险评估机制，全力筑牢声誉风险防线。持续增强全员声誉风险管理意识，建立“全部门联动、全员参与”的风险防控格局，培育积极主动的风险管理企业文化。在信托项目立项及审批核心环节，将声誉风险列为关键评估要素，严守风险准入底线；同时将声誉风险管理理念贯穿业务运营全流程，确保风险控制覆盖各业务环节。针对重大事件及传播活动筹备期，全面考量品牌形象塑造、客户预期管理与舆情传播效应，从源头有效规避风险隐患。

　　 三是加强正面沟通，持续展现品牌声誉正向影响。积极举办投资策略会、客户座谈会等活动，并在主流媒体发布文章，展示企业转型成果、创新业务进展、巩固信任关系。严格履行信息披露义务，本年度发布《紫金信托有限责任公司2023年度报告及摘要》《紫金信托有限责任公司2023年度环境、社会及治理（ESG）暨社会责任报告》等重要报告。持续通过公益慈善信托践行社会责任，策划实施系列公益活动，提升品牌美誉度与社会认可度。